Ροή
Σε μέρισμα άνω των 9 σεντς ανά μετοχή οδηγεί το προτεινόμενο ποσοστό διανομής 30% των κερδών του 2023 στους μετόχους της Eurobank, δήλωσε στους αναλυτές ο CEO της Eurobank, Φωκίων Καραβίας, παρουσιάζοντας τα αποτελέσματα α΄ τριμήνου 2024. Η έγκριση του SSM αναμένεται τον Ιούνιο και η καταβολή μερίσματος θα γίνει αμέσως μετά την έγκριση της Γενικής Συνέλευσης στα τέλη Ιουλίου. Όπως είπε ο κ. Καραβίας, στόχος είναι το ποσοστό διανομής κερδών του 2024 να αυξηθεί στο 40% το 2025 και 50% το 2026 (από τα κέρδη του 2025). Η επιλογή της επαναγοράς μετοχών θα εξεταστεί στο πλαίσιο της ανταμοιβής των μετόχων το 2025 και το 2026.
Όπως είπε ο κ. Καραβίας, η Eurobank θα λάβει μέσα στις επόμενες εβδομάδες τις εποπτικές εγκρίσεις από τις κυπριακές αρχές για την απόκτηση του 55,3% της Ελληνικής Τράπεζας και αμέσως μετά θα προχωρήσει στην δημόσια πρόταση προς τους άλλους μετόχους, με τελικό στόχο τη συγχώνευση της Ελληνικής με τη Eurobank Κύπρου. Όπως σημείωσε, η Ελληνική (σ.σ. το 29% που ελέγχει η Eurobank) συνέβαλε με καθαρά προσαρμοσμένα κέρδη 92 εκατ. ευρώ στα κέρδη του Ομίλου το α΄ τρίμηνο 2024, ενώ 48 εκατ. ευρώ ήταν η συμβολή της θυγατρικής στη Βουλγαρία. Ο κ. Καραβίας είπε ότι η Ελληνική Τράπεζα θα διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στην επέκταση των εργασιών στην ευρύτερη περιοχή, με έμφαση στις εργασίες wealth management. Επιπλέον, η πρόσφατη κίνηση εξαγοράς ασφαλιστικής εταιρείας ενισχύει περαιτέρω την ηγετική θέση της Ελληνικής Τράπεζας στον τοπική ασφαλιστική αγορά.
Η ενσωμάτωση των κερδών της Ελληνικής στα αποτελέσματα του Ομίλου θα γίνει, ανάλογα με το ποσοστό, από το β΄ τρίμηνο. Οι λειτουργικές επιδόσεις τόσο στην Κύπρο όσο και στη Βουλγαρία ενισχύθηκαν σημαντικά, ενώ συνολικά οι δραστηριότητες στο εξωτερικό συνέβαλαν κατά 37,7% στη συνολική κερδοφορία του Ομίλου, προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη 145 εκατ. ευρώ, από 79 εκατ. το α΄ τρίμηνο 2023.
Ο κ. Καραβίας επεσήμανε την αύξηση των ενήμερων δανείων κατά 400 εκατ. ευρώ το α΄ τρίμηνο, η οποία επιβεβαιώνει ότι η πιστωτική επέκταση το 2024 θα είναι ισχυρότερη από πέρυσι, ειδικά στην Ελλάδα. Όπως αναφέρθηκε ειδικότερα, η αύξηση των ενήμερων δανείων το α΄ τρίμηνο προέρχεται από τα επιχειρηματικά δάνεια στην Ελλάδα και τα δάνεια λιανικής στη Βουλγαρία. Για το σύνολο του έτους η πρόβλεψη της Διοίκησης είναι για καθαρή πιστωτική επέκταση 1,3 δις. ευρώ στην Ελλάδα και 1 δις. ευρώ στη Νοτιοανατολική Ευρώπη.
Ο CEO της Eurobank επεσήμανε την αύξηση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ανά μετοχή στα 2,14 ευρώ στο τέλος του α΄ τριμήνου 2024 (αύξηση κατά 20,2% έναντι του αντίστοιχου τριμήνου 2023) και προέβλεψε ότι η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων της Τράπεζας θα ξεπεράσει το 15%.
Η Διοίκηση τόνισε την αύξηση των κεφαλαίων υπό διαχείριση κατά 600 εκατ. ευρώ στο Wealth Asset Management το α΄ τρίμηνο (5,9 δις. ευρώ) και κατά 700 εκατ. ευρώ στο Private Banking (11,7 δις. ευρώ).
Είπε ότι αύξησε τις θέσεις της σε hedging (για τον επιτοκιακό κίνδυνο) τον Μάρτιο, με κόστος 8 – 10 εκατ. ευρώ. Προανήγγειλε νέα συνθετική τιτλοποίηση (ενήμερων δανείων), ενώ ερωτώμενη για τις εκδόσεις MREL, τόνισε ότι ήδη τον Απρίλιο με την έκδοση του senior preferred ομολόγου των 650 εκατ. ευρώ, η Τράπεζα έχει ξεπεράσει τον στόχο για δείκτη MREL τον Ιανουάριο του 2025 (25,6% και βρίσκεται ήδη στο 25,9%) και έχει καλύψει το 80% της απόστασης που την χωρίζει από τον τελικό στόχο για δείκτη MREL 27,9% τον Ιανουάριο του 2026. Η Τράπεζα θα προχωρήσει φέτος και σε άλλη ομολογιακή έκδοση για την κάλυψη των απαιτήσεων MREL, αναλόγως των συνθηκών στις αγορές.
Τέλος, ο δείκτης των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) μειώθηκε σε 3% από 5,1% το α΄ τρίμηνο 2023, ενώ υπήρξαν εισροές νέων NPEs 59 εκατ. ευρώ, που δεν αλλάζουν την πρόβλεψη για ήπια αύξηση των NPEs. Πάντως, οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων μειώθηκαν κατά 5,5% έναντι του α΄ τριμήνου 2023, σε 71 εκατ. ευρώ και το κόστος κινδύνου στις 68 μονάδες βάσης από 75 μ.β. το α΄ τρίμηνο 2023.
