Αναβαθμισμένους στόχους κερδών και επιδόσεων που οδηγούν σε μεγαλύτερη ανταμοιβή των μετόχων με υψηλότερα μερίσματα και προγράμματα επαναγοράς ιδίων μετοχών, έθεσαν οι τέσσερις μεγάλες τράπεζες. Παράλληλα, η υψηλή διατηρήσιμη κερδοφορία τους επιτρέπει να προχωρήσουν σε ταχύτερη απόσβεση του αναβαλλόμενου φόρου κατά 7 – 9 χρόνια νωρίτερα του 2041, βελτιώνοντας την ποιότητα των εποπτικών τους κεφαλαίων.
Η Τράπεζα Πειραιώς που ανακοίνωσε πρώτη αποτελέσματα 9μήνου, αναβάθμισε τον στόχο για διανομή μερίσματος στο 35% (από 25%) των κερδών του 2024 και στο 50% το 2025. Ο CEO της Τράπεζας Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου είπε ότι τα αποτελέσματα 9μήνου προδιαγράφουν ένα ισχυρό κλείσιμο του 2024 , αλλά και ένα ισχυρό 2025 και προανήγγειλε ότι στις αρχές του 2025, πιθανότατα τον Φεβρουάριο, η Διοίκηση θα δώσει νέους αναβαθμισμένους στόχους για την τριετία 2025 – 2027.
Η Τράπεζα αναθεώρησε ανοδικά την 1η Νοεμβρίου τους στόχους που είχε θέσει τον Απρίλιο για τη φετινή χρονιά. Στο πλαίσιο αυτό, προβλέπει τα κέρδη ανά μετοχή σε περίπου 0,90 από 0,80 ευρώ προηγουμένως, την απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνω του 17% από 14%, τα επιτοκιακά έσοδα ως ποσοστό του ενεργητικού σε περίπου 2,7% από περίπου 2,6%, τον δείκτη κόστους προς έσοδα περίπου 30% από χαμηλότερο του 35%, τον δείκτη ΝΡΕ κάτω του 3% από μικρότερο του 3,5%, τον δείκτη CET1 περίπου 15% από άνω του 14% και τον δείκτη συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας περίπου 20% από άνω του 19%.
Παράλληλα, η Τράπεζα Πειραιώς θα αυξήσει την διαγραφή αναβαλλόμενου φόρου (DTC) κατά 150 εκατ. ευρώ, προκειμένου να τον μηδενίσει το 2034 αντί για το 2041 που προβλέπει ο σχετικός νόμος (4172/2013). Η Τράπεζα έχει στα κεφάλαιά της αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις 3,2 δις. ευρώ. Με πρόβλεψη για προ φόρων κέρδη 1,35 δισ. ευρώ το 2025 και κέρδη μετά φόρων 1 δις., ο DTC θα μειωνόταν στα 2,934 δις. με το προηγούμενο πλάνο, ενώ τώρα θα πέσει του χρόνου στα 2,790 δις. ευρώ.
Αναφερόμενος στην υψηλή κερδοφορία της Eurobank που ακολούθησε με ανακοινώσεις αποτελεσμάτων 9μήνου, ο CEO της Τράπεζας, Φωκίων Καραβίας είπε ότι ο προηγούμενος στόχος για διανομή του 40% των κερδών του 2024 αναβαθμίζεται στο 50% για μέρισμα το 2025. Η Eurobank ενσωμάτωσε στο γ΄ τρίμηνο, για πρώτη φορά, τα αποτελέσματα της Ελληνικής Τράπεζας για την οποία θα ανακοινώσει νέο business plan με τις ανακοινώσεις αποτελεσμάτων 2024 της Eurobank (ως εκ τούτου, τότε θα αναθεωρηθούν και οι στόχοι της Eurobank).
Όσον αφορά στην ταχύτερη απόσβεση του αναβαλλόμενου φόρου, η Eurobank έχει DTC 3,1 δισ. ευρώ. Με γραμμική απόσβεσή του μέχρι το 2041, η Τράπεζα διαγράφει 190 εκατ. ευρώ ετησίως. Με το νέο πλάνο ταχύτερης απόσβεσης, θα προσθέτει ετησίως στο ποσό αυτό ποσό ίσο με το 29% του μερίσματος που θα διανέμει, έτσι ώστε να μηδενίσει τα κεφάλαια από αναβαλλόμενο φόρο το 2033.
Μέρισμα που μπορεί να είναι υψηλότερο του 40% και μπορεί να φτάσει έως 50% το 2025, από τα κέρδη του 2024, προανήγγειλε ο CEO της Εθνικής Τράπεζας, Παύλος Μυλωνάς, παρουσιάζοντας τα αποτελέσματα 9μήνου της ΕΤΕ και προαναγγέλλοντας αναβάθμιση των στόχων για το 2024. Η Τράπεζα θα επιτύχει άνετα τους στόχους που έχει θέσει για το τέλος του έτους, για κέρδη μετά φόρων 1,3 δισ. ευρώ και κέρδη ανά μετοχή περίπου 1,4 ευρώ, καθαρό επιτοκιακό περιθώριο άνω των 300 μονάδων βάσης, δείκτη κόστους προς έσοδα χαμηλότερο του 33%, κόστος πιστωτικού κινδύνου χαμηλότερο των 60 μ.β., απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνω του 16%, αύξηση εξυπηρετούμενων δανείων κατά 1,5 δις., δείκτη NPE 3% και οργανική δημιουργία κεφαλαίου στον δείκτη CET1 υψηλότερη των 500 μ.β.
Ο στόχος της ΕΤΕ για την αντιμετώπιση του DTC προβλέπει μηδενισμό του το 2032 – 2033. Το τρέχον DTC της ΕΤΕ ανέρχεται σε 3,5 δισ. ευρώ. Με παραδοχή κερδών μετά τους φόρους 1 δις. ευρώ και μέρισμα 50% των κερδών αυτών το 2025, η ΕΤΕ θα κάνει επιπλέον απόσβεση DTC 145 εκατ. ευρώ.
Πρόβλεψη για διανομή μερίσματος σε ποσοστό περίπου 35% από τα κέρδη για το 2024 και 50% το 2025 και αναβαθμισμένους στόχους σε σχέση με αυτούς που έδωσε τον Αύγουστο, ανακοίνωσε ο CEO της Alpha Bank, Βασίλης Ψάλτης. Η Τράπεζα έθεσε νέο στόχο για τα κέρδη ανά μετοχή το 2024 σε 0,34 ευρώ και σε άνω του 0,35 ευρώ για το 2026.
Πλέον, ο στόχος για τα συνολικά έσοδα ανεβαίνει στα 2,2 δισ. ευρώ, η πρόβλεψη για τον δείκτη κόστους προς έσοδα χαμηλώνει σε κάτω του 39%, το κόστος πιστωτικού κινδύνου μειώνεται στις 65 από 70 μονάδες βάσης, ο δείκτης απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ενισχύεται σε άνω του 14%, το ύψος των ενσώματων κεφαλαίων αυξάνει στα 7 δις. ευρώ και ο δείκτης CET1 αναμένεται μεγαλύτερος του 16% (και άνω του 17,5% το 2026).
Η Τράπεζα έχει DTC 2,4 δισ. ευρώ και αποσβένει σήμερα ετησίως ποσό 160 εκατ. ευρώ. Με το σχέδιο ταχύτερης απόσβεσης για μηδενισμό του DTC το 2033, το 2025, οπότε προβλέπει κέρδη 900 εκατ. ευρώ και διανομή μερίσματος 50%, η Τράπεζα θα διαγράψει επιπλέον DTC 130 εκατ. ευρώ.
