Ροή
Αύξηση 15% σημείωσαν τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς το 2015 φτάνοντας το 1,15 δισ. Το τέταρτο τρίμηνο του προηγούμενου έτους διαμορφώθηκαν σε 284 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 18% έναντι του αντίστοιχου τριμήνου του 2014.
Τα καθαρά έντοκα έσοδα του 2015 διαμορφώθηκαν σε 1,877 εκατ. ευρώ, μειωμένα κατά 4% έναντι του 2014. Στο δ΄ τριμηνο 2015, τα καθαρά έντοκα έσοδα ανήλθαν σε 63 εκατ. ευρώ ευρώ, παραμένοντας στο ίδιο επίπεδο έναντι του γ’ τριμήνου.
Τα καθαρά έσοδα προμηθειών μειώθηκαν κατά 3% το 2015 στα 306 εκατ. ευρώ, επηρεαζόμενα, σύμφωνα με την ανακοίνωση της τράπεζας, κυρίως από την οικονομική αβεβαιότητα, την τραπεζική αργία και την επιβολή περιορισμών στην κίνηση κεφαλαίων, ενώ στο τέταρτο τρίμηνο 2015 ανέκαμψαν και διαμορφώθηκαν στα 79 εκατ. ευρώ παρουσιάζοντας τριμηνιαία αύξηση 10% έναντι του τρίτου 3μήνου ‘15.
Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά λειτουργικά έσοδα στο 2015 ανήλθαν σε 2.374 εκατ. ευρώ, αυξημένα 4% ετησίως, ενώ σε τριμηνιαία βάση διαμορφώθηκαν το τέταρτο τρίμηνο σε 608 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 3% έναντι του αντίστοιχου 3μήνου 2014.
Το επαναλαμβανόμενο λειτουργικό κόστος για το 2015 ήταν μειωμένο κατά 5% ετησίως στα 1.249 εκατ. ευρώ, ενώ το τέταρτο τρίμηνο διαμορφώθηκε στα 324 εκατ. ευρώ, μειωμένο κατά 7% σε σχέση με το τέταρτο τρίμηνο 2014.
Δάνεια σε καθυστέρηση
Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, μετά από μακρά χρονική περίοδο, παρουσίασε μείωση στο 39,5% στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 από 40,5% στις 30 Σεπτεμβρίου 2015. Ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων μειώθηκε και διαμορφώθηκε το τέταρτο τρίμηνο σε 80 εκατ. ευρώ από 385 εκατ. ευρώ στο 3ο τρίμηνο ή 12 μ.β., από 56 μ.β. επί των δανείων. O δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 ενισχύθηκε στο 65% από 61% στο τέλος Σεπτεμβρίου 2015.
Οι προβλέψεις δανείων το 2015 ανήλθαν σε 3.487 εκατ. ευρώ έναντι 3.670 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος, θωρακίζοντας έτσι περαιτέρω τον Ισολογισμό του Ομίλου και διαμορφώνοντας τις σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος του 2015 σε 17.480 εκατ. ευρώ ή 26% του δανειακού χαρτοφυλακίου. Κατά το τέταρτο τρίμηνο οι προβλέψεις ανήλθαν σε 1.384 εκατ. ευρώ από 244 εκατ. ευρώ στο 3ο τρίμηνο 2015, εξέλιξη που συνδέεται κυρίως με τη μεταβολή των συνθηκών της εγχώριας αγοράς και την περαιτέρω πτώση των τιμών ακινήτων.
Οπως αναφέρεται στην ανακοίνωση, το σημαντικό ύψος σωρευμένων προβλέψεων δίνει τη δυνατότητα στην Τράπεζα να αντιμετωπίσει αποτελεσματικότερα και με μακροπρόθεσμες λύσεις το πρόβλημα των δανείων σε καθυστέρηση, κάτι το οποίο έχει ήδη ξεκινήσει να υλοποιείται μέσω της μονάδας Recovery Banking Unit.
Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους διαμορφώθηκαν σε ζημιά 1.858 εκατ. ευρώ το 2015, εκ των οποίων ζημιά 1.238 εκατ. ευρώ αφορά το τέταρτο τρίμηνο του έτους, λόγω των αυξημένων εξόδων προβλέψεων.
Το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα 87,5 δισ. στο τέλος Δεκεμβρίου 2015.
Οι καταθέσεις πελατών του Ομίλου, μετά τη σημαντική πτώση στο 9μηνο 2015 (-30%) λόγω της αβεβαιότητας στη χώρα, ανέκαμψαν στο τέταρτο τρίμηνο κατά 1,8 δισ. και διαμορφώθηκαν σε 39,0 δισ. το Δεκέμβριο 2015, αυξημένες κατά 5% έναντι του Σεπτεμβρίου 2015 (σε συγκρίσιμη βάση – η θυγατρική Τράπεζα Πειραιώς ΠΕΙΡ -14,61% Κύπρου έχει ταξινομηθεί στις διακοπτόμενες δραστηριότητες). Η αύξηση αυτή προήλθε κυρίως από την Ελλάδα, όπου οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,6 δισ. στα 36,1 δισ. Σημειώνεται ότι, η πτωτική τάση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων συνεχίστηκε, με το κόστος των νέων προθεσμιακών να διαμορφώνεται σε 0,95% το Δεκέμβριο 2015 έναντι 1,11% το Σεπτέμβριο 2015.
Οι καταθέσεις
Η αναστροφή της πορείας των καταθέσεων το τέταρτο τρίμηνο 2015, σε συνδυασμό με την ολοκλήρωση της άντλησης κεφαλαίων το Δεκέμβριο 2015, οδήγησε σε αισθητή μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσύστημα που διαμορφώθηκε σε 32,7 δισ. στο τέλος 2015 από 35,8 δισ. το Σεπτέμβριο 2015. Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από το μηχανισμό ELA μειώθηκε σε 16,7 δισ. το Δεκέμβριο 2015 από 21,2 δισ. το Σεπτέμβριο 2015.
Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα 68,1 δισ. το Δεκέμβριο 2015, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε 50,6 δισ.
Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε αισθητά στο 130% το Δεκέμβριο 2015 από 138% το Σεπτέμβριο 2015.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του Ομίλου, σε συνέχεια της άντλησης κεφαλαίων 4,6 δισ. το Δεκ.15 αλλά και τη λήψη αυξημένων προβλέψεων στο τέταρτο τρίμηνο 2015, διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 σε 17,8%.
Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα μειώθηκε κατά 120 καταστήματα στη διάρκεια του 2015 και διαμορφώθηκε σε 709 μονάδες, ενώ σε επίπεδο Ομίλου ανήλθε σε 989 μονάδες στο τέλος Δεκεμβρίου 2015.
Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 σε 19.279 άτομα, και στην Ελλάδα σε 15.599. Το προσωπικό των διεθνών δραστηριοτήτων διαμορφώθηκε σε 3.680 άτομα.
Σάλλας: Η ολοκλήρωση της αξιολόγησης θα δώσει θετική δυναμική
«Με την επιτυχή ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών Τραπεζών το Δεκέμβριο 2015, ενισχύθηκε η κεφαλαιακή τους βάση σε ιδιαίτερα υψηλό επίπεδο για τα ευρωπαϊκά δεδομένα», δηλώνει ο πρόεδρος του ομίλου.
«Η ακολουθούμενη πολιτική ενεργητικής διαχείρισης των προβληματικών δανείων της Τράπεζας Πειραιώς, οδήγησε σε μείωση, μετά από πολλά χρόνια αυξητικής πορείας, του δείκτη NPLs στο 39,5% από 40,5% το Σεπτέμβριο 2015. Αντίστοιχα, ο σχηματισμός νέων δανείων σε καθυστέρηση μειώθηκε σημαντικά έναντι του προηγούμενου τριμήνου (80 εκατ. ευρώ από 385 εκατ. ευρώ αντίστοιχα). Η εξέλιξη αυτή, σε συνδυασμό με τις αυξημένες προβλέψεις του τελευταίου τριμήνου, βελτίωσαν το δείκτη κάλυψης στο 65% από 61%, θωρακίζοντας περαιτέρω τον ισολογισμό του Ομίλου.
Η θετική κατάληξη των κρίσιμων διαπραγματεύσεων μεταξύ κυβέρνησης και θεσμών για την 1η αξιολόγηση του νέου προγράμματος, θα δημιουργήσει θετική δυναμική στην οικονομία και θα δώσει τη δυνατότητα στις τράπεζες να αντιμετωπίσουν ακόμη πιο αποτελεσματικά τα δάνεια σε καθυστέρηση, συμβάλλοντας έτσι στην επανεκκίνηση της ελληνικής οικονομίας».
Λεκκάκος: Αύξηση καταθέσεων και μείωση χρηματοδότησης από ευρωσύστημα
«Η Τράπεζα Πειραιώς, με ισχυρή δέσμευση στους επιχειρηματικούς της στόχους, επέτυχε το έτος 2015 αύξηση των επαναλαμβανόμενων κερδών προ φόρων και προβλέψεων κατά 15% στα 1.125 εκατ, καθώς τα καθαρά έσοδα αυξήθηκαν 4% και το κόστος λειτουργίας, χωρίς τα έκτακτα έξοδα, μειώθηκε περαιτέρω κατά 5%».
«Η ρευστότητα του Ομίλου στο τέταρτο τρίμηνο 2015 ενισχύθηκε, καθώς οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,8 δισ. στα 39,0 δισ. και η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε κατά 3,1 δισ. στα 32,7 δισ. Σε αυτό συνέβαλλε η μείωση της αβεβαιότητας στην Ελλάδα μετά την υπογραφή του νέου οικονομικού προγράμματος τον Αύγουστο 2015, αλλά και η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης της Τράπεζας.
Ως αποτέλεσμα της τελευταίας, τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου στις 31.12.2015 ανήλθαν σε 10,0 δισ., ενώ ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας CET-1 διαμορφώθηκε στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 17,8%».
